A Desenvolve SP – O Banco do Empreendedor alcançou o melhor resultado da sua história no ano de 2019. A instituição financeira do Governo de São Paulo obteve lucro líquido de R$ 47,6 milhões e superou em 223% o resultado de 2018, quando atingiu R$ 14,4 milhões.
Principais destaques (2019 x 2018)
– Lucro Líquido recorde de R$ 47,6 milhões, evolução de 223%
– Menor Índice de inadimplência da história: 1,61%; redução de 3,72 p.p.
– Índice de Eficiência: Evolução de 35 p.p. – 61,22%
– Melhor índice de cobertura da história: 136%
– Resultado Operacional de R$ 58,8 milhões, evolução de 329%
– Despesas: Redução de 32%
– Despesa com PDD: Redução de 67%
– (ROAA): evolução de 1,75 p.p. – 2,62%
– (ROAE): aumento de 3 p.p. – 4,36%
– Resultado bruto de intermediação financeira: R$ 104 milhões, aumento percentual de 64%
– Receita de prestação de Serviços: R$ 12,2 milhões, aumento de 83%
Lucro líquido recorde
O lucro líquido de R$ 47,6 milhões é o maior do Banco do Empreendedor desde que ultrapassou a fase pré-operacional em 2012. O crescimento exponencial do lucro se deve à nova estratégia da instituição implementada a partir do ano passado.
O lucro líquido recorde em 2019 foi resultado de uma estratégia focada na geração de novos negócios, aumento na arrecadação de receitas de tarifas, controle da inadimplência e redução contundente das despesas do banco.
“O fato de a Desenvolve SP atingir o maior lucro do período operacional da sua história em 2019 marca o começo de uma nova década para a instituição. Queremos, cada vez mais, nos tornar o braço financeiro do Governo de São Paulo, e auxiliar na execução das políticas públicas do Estado”, destaca o presidente da Desenvolve SP, Nelson de Souza.
“Além disso, nosso foco é estimular o crescimento sustentável das micro, pequenas e médias empresas e municípios fortalecendo a economia paulista, gerando emprego e renda”, completa.
Menor índice de inadimplência da história
Com o novo direcionamento estratégico, a gestão da instituição agiu imediatamente sobre as operações de crédito que apresentavam atraso. As ações buscaram maior pulverização de suas operações, melhorias na gestão de cobrança, o que resultou na redução do seu índice de inadimplência, fechando o ano com o menor índice da história, 1,61%. O índice de inadimplência de 2018 era de 5,33%, uma redução de 3,72 p.p.
Evolução do resultado operacional
Entre os números positivos, destacam-se o crescimento de 329% do resultado operacional: de R$ 13,7 milhões para R$ 58,8 milhões, além da evolução do patrimônio líquido de R$ 1,060 bilhão para R$ 1,122 bilhão, entre os dois últimos exercícios.
A melhoria desses indicadores impulsionou também o Retorno Anualizado sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) que, em 2019, foi de 4,36%, com uma evolução de 316%, ou mais de 3 pontos percentuais em relação a 2018.
Redução de despesas
A Desenvolve SP diminuiu suas despesas em cerca de 32% no exercício anual de 2019, com ênfase na nova gestão que prioriza a eficiência, pessoas, parcerias, inovação e crédito. Os custos operacionais passaram de R$ 124 milhões em 2018 para R$ 84,7 milhões em 2019.
Índice de eficiência
Outro indicador com ampla evolução é o Índice de Eficiência, que revela a melhoria na relação entre despesas e receitas no ano em que a instituição se reposicionou como o Banco do Empreendedor. Em 2019, esse indicador atingiu o percentual de 61,22%, melhora de 35% pontos percentuais comparado à 2018 (96,1%).
Atendimentos e desembolso
Os desembolsos somaram no ano passado R$ 416,4 milhões, em 942 operações. No ano anterior, a quantidade de liberações somou 798. Ao todo, foram atendidas, em 2019, 881 empresas e 79 prefeituras, em 233 cidades paulistas.
Mais da metade dos desembolsos, 55,8%, foi destinada aos projetos de investimento. Cerca de 5,5% financiaram a compra de máquinas e equipamentos e 38,7% o capital de giro, na modalidade de crédito digital com aprovação em 48 horas. Também em consonância com a estratégia de ampliar a atuação entre as micro, pequenas empresas paulistas, a Desenvolve SP bateu o recorde de atendimento a esse segmento com 735 companhias, totalizando R$ 119, 2 milhões de desembolsos.
Despesa com PDD
A redução na provisão para devedores duvidosos (PDD) se deve à melhoria da qualidade da carteira de crédito da Desenvolve SP e à sua atuação mais assertiva no que se refere à cobrança de créditos em atraso. Essa redução na provisão contribuiu para a elevação do resultado bruto de intermediação financeira em 64%, comparativamente ao exercício de 2018.
ROAA
O Retorno sobre o Ativo Médio (Return on Average Assets – ROAA) é obtido pela razão entre o lucro líquido e a média dos ativos totais da empresa. Representa a rentabilidade da empresa com relação aos seus ativos. Comparativamente ao ano de 2018, esse índice evoluiu quase dois pontos percentuais, resultado que foi obtido graças ao lucro auferido pela Desenvolve SP.
ROAE
O Retorno sobre o Patrimônio Líquido Médio (Return on Average Equity – ROAE) é obtido pela razão entre o lucro líquido e o patrimônio líquido médio da empresa.
Melhor índice de cobertura da história
O índice de cobertura mede o quanto as receitas que fazem parte do negócio da organização são capazes de cobrir as suas despesas totais. No caso da Desenvolve SP, as suas receitas de operações de crédito somadas às receitas de tarifas e de prestação de serviços foram capazes de garantir as suas despesas totais em 136%.
Receita de prestação de serviços
Elevação nas receitas obtidas com prestação de serviços, devido à ampliação da administração dos fundos de desenvolvimento do governo do estado. Comparativamente ao exercício de 2018, essa receita aumentou 83%, fechando em R$ 12,2 milhões.
Rating
Recente avaliação da Moody´s, uma das principais agências de classificação de risco de crédito do mundo, destacou a capacidade da gestão atual da Desenvolve SP de gerar receitas recorrentes juntamente com os esforços em diversificar fontes de resultados e estabelecer parcerias internacionais para projetos estratégicos no Estado de São Paulo.
O Banco do Empreendedor recebeu da Moody´s ratings de emissor de longo e curto prazo em moeda local na escala global de Ba2 e Not Prime, entrando no mesmo patamar de rating do Estado de São Paulo e do Brasil. A divulgação do rating reflete também o comprometimento da Desenvolve SP com as melhores práticas de Governança e Compliance.
Metas ODS
As metas alcançadas e os resultados obtidos estão inteiramente de acordo com os ODS (Objetivos de Desenvolvimento Sustentável) da ONU, e consequentemente cumprindo a missão do banco de fomento, que é promover o desenvolvimento sustentável da economia paulista por meio de soluções financeiras rentáveis que gerem valor.
“Estamos construindo resultados sustentáveis capazes de estimular a economia paulista de forma perene e significativa. Nosso objetivo é multiplicar o impacto da Desenvolve SP na economia sempre com foco na melhoria do ambiente de negócio, gestão pública de excelência, geração de emprego e renda em São Paulo, e devidamente alinhado com os objetivos do governo e as boas práticas de governanças”, enfatiza Nelson de Souza.
Sobre a Desenvolve SP
A Desenvolve SP – O Banco do Empreendedor é a instituição financeira do Governo de São Paulo que, por meio de linhas de crédito de longo prazo, fomenta o crescimento planejado das micro, pequenas e médias empresas e nos municípios paulistas.
Ao longo de sua atuação, a instituição ultrapassou a marca de R$ 3,6 bilhões em financiamentos, impactando diretamente na geração de emprego e renda em todo Estado.
